关于投资
重要信息

招银国际美元货币市场基金(“子基金”)是招银国际开放式基金型公司(“本公司”)的子基金,本公司是一家根据香港法律成立的公众伞子开放式基金型公司(“开放式基金型公司”),具有可变动股本及有限法律责任,以及子基金之间的负债分离。

请注意,子基金没有任何担保。您可能无法收回您投资的全部金额,子基金的投资可能不适合所有人。投资者应仔细阅读招股说明书和产品数据概要,注意产品特点和风险,评估产品是否符合投资者自身的投资目标和风险偏好。投资者可向香港中环花园道3号冠君大厦39楼招银国际资产管理有限公司办公室索取基金招募说明书及产品数据概要,亦可从网站下载。由于该子基金是新设立的,没有足够的数据来提供过去业绩的有用指标。历史业绩并不代表未来的结果,也不构成对未来结果或业绩的陈述或保证。

 

投资涉及风险。请参阅销售文件,了解风险因素等详情。

 

1.投资风险

  • 子基金的投资组合可能因以下任何主要风险因素而贬值,因此阁下于子基金的投资可能蒙受损失。概不保证偿还本金。

 

2.固定收益证券投资风险(包括货币市场工具)

  • 短期固定收益工具风险 由于子基金主要投资于期限较短的短期固定收益工具,子基金投资的周转率可能相对较高,因购入或出售短期固定收益工具而产生的交易成本亦可能上升,因而可能对子基金的资产净值产生负面影响。子基金的相关固定收益证券在临近届满期时可能会变得更加缺乏流动性。因此,其可能更难在市场上以公平价值达成交易。

 

  • 信贷/对手风险 子基金面临其投资之固定收益证券发行人的信用/违约风险。

 

  • 波动性及流通风险 大中华区市场(特别是中国内地及台湾)及新兴市场的固定收益证券与较发达的市场相比,可能会有较高的波动性及较低的流动性。在这些市场上交易的证券价格可能会有波动。此类证券价格的买卖差价可能很大,子基金可能会产生显著的交易成本。

 

  • 利率风险 子基金的投资面临着利率风险。一般来说,当利率下降时,固定收益证券的价格会上升,而当利率上升时,其价格会下降。

 

  • 信贷评级风险 由评级机构评定的信贷评级受到限制,并不保证证券及/或发行人在任何时候都具有信用。

 

  • 信贷评级机构风险 中国内地的信用评估体系及中国内地采用的评级方法可能与其他市场采用的方法不同。因此,中国内地评级机构发出的信贷评级可能无法与其他国际评级机构给出的信贷评级直接进行比较。

 

  • 降级风险 固定收益工具或其发行人的信贷评级随后可能被降级。在这种情况下,子基金的投资价值可能受到不利影响。经理人未必能够出售评级被下调的固定收益工具。

 

  • 估值风险 子基金投资的估值或会涉及不确定性及判断性决定。若证实该等估值不正确,子基金的资产净值计算可能受到影响。

 

  • 主权债务风险 子基金投资于由政府发行或担保的证券,可能会面临政治、社会及经济上的风险。在不利的情况下,主权发行人可能无法或不愿意偿还到期的本金及/或利息,或可能要求子基金参与此类债务重组。当主权债务发行人违约时,子基金可能蒙受重大损失。

 

3.与银行存款有关的风险

  • 银行存款须承受相关金融机构的信贷风险。子基金也可能将存款存入境外机构境内外汇账户 (NRA) 及离岸户口 (OSA),即在中国内地银行离岸分行的离岸存款。子基金的存款可能不受任何存款保障计划的保护,或存款保障计划的保障价值可能不包括子基金的全部存款金额。因此,若相关金融机构违约,子基金可能会因此而蒙受损失。

 

4.新兴市场风险、中国内地投资风险及集中风险

  • 子基金将主要投资于以美元计价的短期存款及优质货币市场工具(可能包括固定收益证券)。子基金亦可能会集中投资于特定市场或区域,包括中国内地等新兴市场,与较发达的市场相比,这些市场的风险较高(如流通风险、货币风险、政治风险、监管风险、法律及税项风险、结算风险、保管风险以及经济风险),而且波动性较大。一些新兴市场的证券可能受到政府征收的经纪税或股票转让税的影响,这将增加投资成本,并可能在出售时减少该证券的已实现收益或增加损失。

 

  • 此外,与采取更多元化策略的宽基基金相比,子基金的波动性可能更大,并且更容易受到美元货币市场或者投资重点所在市场或地区的不利影响,此等影响可能来自经济、政治、外汇、流动性、税项、法律或监管等方面的事件。

 

  • 与投资于较发达市场相比,投资于中国内地涉及较高损失风险,原因是受到多项因素影响,其中包括政治、社会、税项、经济、外汇、流动性及监管等方面存在较大的风险;汇率波动及外汇管制;结算系统不够先进;政府干预;资产被国有化及没收的风险,以及保管风险和高波动性风险。

 

5.欧元区风险

  • 鉴于市场持续关注欧元区内若干国家的主权债务风险,子基金在该地区的投资可能面临较高的波动性、流动性、货币及违约风险。任何不利事件,如主权国家的信贷评级下降或欧盟成员退出欧元区,都可能对子基金的价值产生负面影响。

 

6.货币及外汇风险

  • 子基金的相关投资可以其基础货币以外的货币计价。子基金的资产净值可能会因这些货币与基础货币之间的汇率波动以及汇率管制的变化而受到不利的影响。

 

7.与投资金融衍生工具及对冲有关的风险

  • 子基金可能为对冲而投资于金融衍生工具,在不利情况下,其对金融衍生工具的使用可能变得无效及/或导致子基金蒙受重大损失。与金融衍生工具相关的风险包括对手/信贷风险、流通风险、估值风险、波动性风险及场外交易风险。金融衍生工具的杠杆效应因素/组成部分可能导致损失大大超逾子基金投资于金融衍生工具的金额。金融衍生工具风险敞口可能会导致子基金蒙受重大损失的高风险。
投资目标

子基金的目标为投资于短期存款及优质货币市场投资项目。子基金寻求达致与现行美元货币市场利率相若的回报。概不保证子基金将达致其投资目标。

投资策略

子基金透过主要投资(即不少于其资产净值的 70%)于政府、准政府、国际组织、金融机构及企业所发行以美元计价的短期存款及优质货币市场工具,寻求达致其投资目标。子基金可将其资产净值最多 30% 投资于非美元计价的短期存款及优质货币市场工具。经理人将把非美元计价的投资对冲为美元,以管理任何重大货币风险。

每日资产净值
分级 彭博标签 货币 单位净值 日期 ISIN
份额 A CMBMAAC HK USD 10.2599 2024-07-15 HK0000987005
份额 C CMBMARC HK USD 10.2507 2024-07-15 HK0000987013
份额 I CMBUMNI HK USD 10.2645 2024-07-15 HK0000987021
份额 M CMBMRFM HK USD 10.2669 2024-07-15 HK0000987039
份额 R CMBMARA HK USD 10.2391 2024-07-15 HK0000987047
关键信息
资产类别 货币类
基本货币 美元
派息政策 不分派股息(如有收入,将用于再投资)
交易频率 每日,于每个营业日
财政年度终结日 每年12月31日
发行日期 2024年2月2日
可认购类别 份额 A 份额 C 份额 I 份额 M 份额 R
管理费^ 0.15% P.a. 0.35% P.a. 0.05% P.a. 0.00% P.a. 0.60% P.a.
认购费^+ 份额A、份额C、份额I,最多为认购额的1%,份额R最多为认购额的0.60%,份额M无认购费
转换费^+ 份额A、份额C、份额I、份额R,最多为认购额的1%*,份额M无认购费
赎回费^+
最低首次投资额 1,000 1,000 100,000 1,000 1
最低其后投资额 100 100 10,000 100 1
全年经常性开支比率 估计为 0.20%# 估计为 0.40%# 估计为 0.10%# 估计为 0.05%# 估计为 0.65%#

* 转换费将从赎回收益中扣除并由经理人保留。这是除适用的赎回费(如有)以外须支付的费用。
+投资者在认购、赎回或转换子基金股份时,可能需要承受定价调整(包括财政费用调整及波幅定价调整)。详情请参阅章程“估值及暂停”一节下的“价格调整”分节。
^ 阁下应注意,在向股份持有人发出最少一个月的事先通知下,某些费用或会调升至允许上限。有关应付费用及收费、此等费用的允许上限以及子基金可能要缴付的其他持续开支等详情,请参阅章程“费用及开支”一节。
# 由于子基金乃新设立,经常性开支比率数字仅属指示性质。此数字代表在 12 个月期 间向相关股份类别收取的估计经常性开支总额佔相关股份类别同期估计平均资产淨值 的百分比。于子基金实际运作后,实际数字或会有所不同,且每年均可能有所变动。

基金表现
自发行日 年初至今 1个月 3个月 6个月 1年 3年
Class A USD -- -- -- -- -- -- --
Class C USD -- -- -- -- -- -- --
Class I USD -- -- -- -- -- -- --
Class M USD -- -- -- -- -- -- --
Class R USD -- -- -- -- -- -- --
截至--

过往业绩资料并不代表将来表现。投资者未必能取回全部投资金额。

业绩表现以历年末的资产值作为计算基础,利息再作投资。

此等数据显示子基金价值在有关历年内的升跌幅度。

业绩表现以美元计算,当中包括持续收费。

若未有列示过往业绩,即表示该年度未有足够数据以提供表现。请注意正数的派息率并不代表投资回报为正数。

数据源: 招银国际资产管理有限公司,彭博

年度表现
2020 2021 2022 2023 2024
Class A USD -- -- -- -- --
Class C USD -- -- -- -- --
Class I USD -- -- -- -- --
Class M USD -- -- -- -- --
Class R USD -- -- -- -- --
基金文件
产品资料
  • 产品资料概要中文
  • 产品资料概要英文
基金说明书
分销商

-

免责声明

本网站仅供香港投资者使用。阁下使用本网站,代表阁下同意使用条款。本网站仅作信息用途,并不构成表示任何投资策略适合或适当于投资者的个别情况。

本文件所载数据仅供说明用途,并不构成于任何司法管辖区购买、销售或认购任何证券或财务工具的任何建议、提呈或邀约。投资涉及风险,过往表现并不代表未来表现的指引,并不能保证本基金的表现将取得回报,或可能会出现取得零回报或损失所投资金额的情况。

投资者在作出对本网站所载的基金的任何投资决定前,应阅读本基金的基金说明书所载的详情及风险因素。投资者应确保其完全明白本基金所附带的风险,并且应考虑其本身的投资目标及风险承受程度。兹建议投资者在作出任何投资前,应征求独立专业意见。

本网站所载若干资料由第三方来源编纂。招银国际资产管理有限公司(「招银国际资管」已尽其努力以确保该等数据均属准确、完整及最新,并且已采取审核措施以准确地复制有关资料,惟对于该等资料的准确性、任何用途或对此依赖并无责任或毋须负责。

本网站的内容由招银国际资管编备及维持,并未经香港证券及期货事务监察委员会审阅。

 

合规提示

使用条款

在使用 https://www.cmbi.com.hk/zh-CN/及其任何网页(「本网站」)之前,请仔细阅读相关使用条款与条件 (下称「使用条款」) 。 阁下登入、浏览及/或使用本网站或连结网站及其任何网页(下称「本网站」)时,表示阁下已阅读、得悉及同意被本节所载使用条款所约束。阁下使用本网站,乃受到阁下登入本网站之日所生效的使用条款版本监管。吾等可于毋须发出通知之情况下,保留随时更改本网站及使用条款之权利。本网站由招银国际资产管理有限公司(「招银国际资管」)仅供备知及参考之用。

本网站之使用

本网站旨在提供予任何人士于香港境内使用。招银国际资管已采取一切合理审慎措施,以确保本网站所载数据于发布当日乃属准确、合时、完整、适合作拟定用途,以及遵从相关及适用法例和规例。虽然如此,有关数据有可能因招银国际资管无法控制的情况而出现错误或遗漏,我们概不就本网站所载数据的准确性、有效性或完整性作出任何保证或声明,且相关人士概不就该等数据的准确性或完整性承担任何责任。阁下需审慎考虑及调查,而不依赖于任何在本网站上的资料。任何人士基于本网站上的内容作出的行动,风险将为其本人负责。

本网站之数据于发布当日乃正确,但不保证阁下于阅读时仍然真实并完整。招银国际资管不就内容的准确性、完整性及合时性作出保证。本网站或提供由第三方所给予的数据,该等数据由第三方提供并承担全部责任,招银国际资管不会对该等数据承担任何责任。本网站的所有内容可能会在没有事先通知的情况下不时被更改。

本网站所用的任何意见或预测乃以于发布日期期间招银国际资管认为可信的资料为基础,惟招银国际资管概不对该数据的合时性、准确性及完整性作出任何保证。所示意见仅代表招银国际资管于发布当日的意见,反映当时市场条件及若干假设(或未被证明是有效的),可随时变更,本网站用户不应完全依赖该等内容。

当地法律限制

若此网站在任何司法权区向任何人士发布或提供是被任何法律禁止的 (以该人士的国籍、居籍或其他原因为理由),则此网站并非供该等司法权区的任何人士使用。本网站并非拟作任何违反当地法律或规例之用途。本网站所述基金仅于获准推广及销售单位之司法权区发售。本网站所述产品或服务须遵守适用司法权区之法律及监管规定,且不一定于所有司法权区发售。因此,投资人士须知悉及遵守所属地区生效之法例。

不构成要约或招揽

如在任何司法权区向任何人士要约出售或邀请或要约招揽购买任何投资产品或服务属于违法时,则此网站不应被视为向该等司法权区的任何人士作出有关要约或招揽。本网站所有内容不得被诠释为投资、税务、法律或其他意见。投资者进行投资或作出任何其他决定前,应征求专业投资、税务及法律意见。

风险提示

投资者必须知悉基金投资涉及投资风险。只有在以相关基金现行说明书为基础下,方应进行投资。请联络阁下之注册代表(基金顾问),以索取或下载基金说明书,当中载有关于投资目标、销售费用、开支和风险考虑因素等重要基金信息。阁下进行投资或汇款前,务请细阅基金说明书。所有基金附带一定风险。一般而言,回报潜力较高之投资均附带较高程度之风险。上述风险,连同个别基金可能承受之其他风险,譬如特定行业或使用复杂证券之风险,将于个别基金之基金说明书内论述。过往表现不一定可作为未来表现之指标。本网站所述投资价值及任何金融工具之收入均可升可跌,投资者有可能取回低于原有投资金额。汇率波动或会对以外币计值之证券及金融工具价值带来正面或负面影响。阁下作出任何投资决定前,务请咨询独立专业意见。

保证条款之免责声明及有限责任

本网站所载一切信息、内容及产品均以发布当日乃最新为基础。招银国际资管并非以任何方式就本网站作出保证,或以此作为声明,包括但不限于因应特定目的就所有权、非侵权、可售性或适用性作出保证或声明。招银国际资管不会保证本网站所载信息及内容之准确性、合适性或完整性。招银国际资管对于可能基于第三方截取阁下通过本网站所得任何信息或服务、传送中断、传送延误及不正确数据传送而导致之任何损失或损害概不负责。招银国际资管不会对通过任何途径使用本网站产生之任何相应、附带、特别、惩罚性或惩戒性损害负责。

超链结及参考网站

超链结及参考网站仅为方便阁下而设,并不引伸招银国际资管推荐、认可或赞同相关网站。阁下须自行承担使用任何该等第三方内容之风险。招银国际资管不会对上述网站之内容或阁下未能使用该等网站负责。

资料隐私性

请参阅我们的隐私通告了解有关我们如何处理阁下个人资料的讯息。

监管现状

招银国际资产管理有限公司受香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)监管。本网站未经证监会或任何其他监管机构审阅。

 

发行人:招银国际资产管理有限公司

 

 

公司地址:香港中环花园道三号冠君大厦45-46楼

电话:(852)3900-0888 传真:(852)3761-8788

招银国际版权所有 Copyright © 2019-2024 CMB International Capital Corporation Limited. All rights reserved.